Investisseurs : quelles sont les opportunités permises par la crypto ?

Un investisseur qui comprend les bases fondamentales des actifs sur lesquels il spécule aura toujours une carte de plus que les autres. Car derrière cet écosystème, où le marché est ouvert 24 h/24 et 7 j/7, se déploie une technologie qui transforme des usages concrets. Une véritable industrie employant plusieurs dizaines de milliers de personnes à travers le monde, avec des verticales qui lui sont propres :

• La finance décentralisée, qui permet de reproduire des services financiers en utilisant la blockchain comme infrastructure
• La traçabilité, qui révolutionne les chaînes d’approvisionnement (supply chains)
• Les stablecoins, des répliques synthétiques de monnaies déjà existantes sur la blockchain
• Le développement des blockchains elles-mêmes
• Et bien d’autres encore

En un sens, la blockchain est un terrain propice aux innovations pour de nombreux secteurs. Et lorsqu’on dispose de connaissances spécifiques à la blockchain, cela ouvre aussi des voies inédites d’investissement.

C’est dans cette logique que des écoles spécialisées comme Alyra, l’école de la blockchain et de l’IA, jouent un rôle clé : elles offrent aux investisseurs une compréhension approfondie de l’écosystème pour prendre des décisions éclairées et saisir les opportunités qui vont au-delà du simple trading.

Pourquoi s’intéresser aux cryptomonnaies ?

Une des raisons les plus évidentes qui nous poussent à nous intéresser aux cryptomonnaies est l’adoption institutionnelle, avec l’émergence de nombreux ETFs proposés par des gestionnaires d’actifs. Les ETF Bitcoin/Ethereum Spot ont enregistré plusieurs milliards de dollars d’entrées net en 2024, signifiant que les cryptomonnaies sont désormais perçues comme une brique à part entière dans la gestion d’un portefeuille.

Au-delà de ça, la crypto incarne une rupture dans la manière de transférer, stocker et programmer de la valeur. On n’y achète pas seulement des actifs, on fait partie d’un réseau où tous les utilisateurs obéissent aux mêmes règles.

Ce n’est pas un hasard si les cryptomonnaies sont massivement adoptées dans des pays en développement comme l’Argentine, le Venezuela ou encore le Nigeria. Ce sont des pays dont le système financier est instable avec des monnaies nationales qui dévaluent fortement. Dans ce contexte, les cryptomonnaies ne sont pas vues comme des actifs spéculatifs, mais comme une nécessité pour protéger son épargne.

Pour finir, on peut constater une véritable maturité dans le développement des applications basées sur la blockchain au cours des dernières années. Certaines applications disposent aujourd’hui d’un modèle économique leur permettant d’assurer leur pérennité à long terme, comme l’application de prêts et d’emprunts Aave qui enregistre actuellement plus de 100 millions de dollars de revenus par an.

En quoi consiste la proposition de valeur des cryptomonnaies ?

Maintenant que les principales motivations pour s’intéresser aux cryptomonnaies sont énoncées, on peut se demander par où commencer en tant qu’investisseur. En règle générale, Bitcoin et Ethereum sont les premières étapes pour découvrir les cryptomonnaies.

Bitcoin : une politique monétaire inscrite dans le code

Bitcoin est la première blockchain ayant jamais existé. C’est le fruit de plusieurs dizaines d’années d’essais et d’erreurs pour créer un système de transfert de valeur qui se maintient par lui-même.

Bitcoin est aujourd’hui un des réseaux les plus sécurisés au monde, avec une offre maximale limitée à 21 millions de BTC en sachant que plus de 95 % sont déjà en circulation. Cette rareté programmée attire de nombreux investisseurs en quête d’un actif de résilience à long terme.

Ethereum : l’ordinateur décentralisé

Ethereum est une plateforme permettant de créer des applications décentralisées. C’est grâce à Ethereum que le développement de verticales spécifiques à la blockchain telles que la finance décentralisée est possible.

ETH, la cryptomonnaie associée à Ethereum, peut être considérée comme du “pétrole numérique”, car il est indispensable pour l’ensemble de l’écosystème qu’il supporte.

Utilisée pour une grande partie des applications décentralisées : DeFi, NFT utilitaires, tokenisation d’actifs, DAOs… Sa valeur ne tient pas seulement à son token (ETH), mais à l’écosystème qu’il supporte.

Dans ses formations, Alyra consacre des modules entiers à Bitcoin, Ethereum et aux enjeux qui les entourent. Les apprenants y voient non seulement l’aspect “actif”, mais aussi les modèles économiques, les limites, les risques et les cas d’usage concrets.

Les infrastructures blockchain : la colonne vertébrale du Web3

En dehors de Bitcoin et d’Ethereum, il y a aussi de nombreux projets qui cherchent à résoudre certaines problématiques liées à la blockchain, comme les capacités de transaction des blockchains, ou la communication de données entre les blockchains.

On considère Bitcoin et Ethereum comme des Layer 1, mais il y a aussi d’autres Layer 1 comme Solana qui prennent le parti de maximiser les transactions par seconde, au prix d’un fonctionnement plus centralisé qu’Ethereum.

D’autres équipes de développement conçoivent des “Layer 2”, des réseaux qui permettent de traiter plus de transactions à moindre coût tout en héritant de la sécurité du Layer 1. À A titre d’exemple, Arbitrum et Base sont des Layer 2 du réseau Ethereum.

En plus de tout ça, nous avons les réseaux d’oracles, qui sont indispensables pour acheminer des données diverses (prix d’actifs, indices, événements) sur la blockchain. Sans réseau d’oracles comme Chainlink, Pyth Network ou Chronicle, beaucoup d’applications décentralisées seraient impossible à construire

Pour finir, il y a tous les projets utilisant les preuves Zero Knowledge pour améliorer la scalabilité des blockchains ou améliorer la confidentialité.

Dans la formation Consulting Blockchain, Alyra donne l’opportunité à sces apprenants d’apprendre à analyser ces infrastructures, d’obtenir une vision d’ensemble de l’écosystème et de pouvoir actualiser ses connaissances.

Une nouvelle manière de penser la finance avec la finance décentralisée

La Finance Décentralisée (DeFi) est historiquement la première verticale spécifique aux cryptomonnaies. Son principe consiste à reproduire des services financiers, mais sans dépendre d’intermédiaires tels que des banques ou des plateformes d’échanges.

Grâce aux smart contracts, il devient possible de :

• Prêter et emprunter des actifs
• Échanger des actifs
• Être teneur de marché en fournissant des liquidités
• Générer du rendement avec une transparence sur la provenance de ces derniers

Tout cela grâce à la blockchain, sans tiers de confiance, ce qui fait que la finance décentralisée est un des cas d’utilisation les plus intéressants de cette technologie.
Certaines institutions financières disposent même de leur propre filiale dédiée à l’exploration de la finance décentralisée, notamment la filiale Forge de la Société Générale.

Mais cet univers est également exigeant : il s’agit d’un secteur avec sa propre grammaire, où les expérimentations sont très nombreuses et où les risques sont importants, aussi bien sur le plan technique (faille dans les smart contracts, défaillance…) que sur le plan opérationnel (mauvaise gestion du risque, impermanent loss…)

C’est précisément pour cela que la formation “Finance Décentralisée » d’Alyra a été conçue pour répondre aux besoins des particuliers, des investisseurs, des gestionnaires de patrimoine et plus largement des professionnels de la finance.

Ce parcours permet notamment de :

• Comprendre les grands protocoles DeFi,
• Analyser leurs mécanismes
• Analyser le token d’un projet et son utilité dans celui-ci
• Construire des stratégies compatibles avec des objectifs patrimoniaux,
• Développer une approche structurée de la gestion du risque.

Pour un investisseur déjà formé, ce type de formation constitue un complément idéal : le trading se concentre sur l’exécution de stratégies de marché, Alyra apporte la compréhension profonde des protocoles et des infrastructures sous-jacentes.

Les actifs tokenisés

Les actifs tokenisés consistent à représenter des actifs physiques (immobilier, dettes, obligations, or, parts de fonds, actions, commodités etc.) sous forme de cryptoactif.

Les premiers actifs tokenisés ayant vu le jour sur la blockchain sont les stablecoins avec pour exemple l’USDT émis par l’entreprise Tether.

Les stablecoins indexés au dollar sont aujourd’hui les actifs tokenisés qui ont le plus de succès, avec plus de 300 milliards de dollars tokenisés en ce moment même sur la blockchain.

Si les stablecoins connaissent aujourd’hui un succès aussi fulgurant, c’est car la blockchain a permis a énormément d’investisseurs à travers le monde de pouvoir s’exposer à d’autres monnaies. Il n’y a jamais eu autant d’individus non-américains qui détiennent aujourd’hui des dollars américains.

Mais les actifs tokenisés ne se limitent pas à ça, les cas d’utilisation sont en réalité très nombreux :

• Les stablecoins indexés à l’or
• Les monnaies autres que le dollar
• Les actions tokenisées
• L’immobilier…

Des institutions comme la Banque Européenne d’Investissement, Société Générale ou Franklin Templeton ont déjà émis des obligations, des fonds ou des produits financiers directement sur blockchain.

Chez Alyra, la tokenisation est abordée à la fois sous l’angle technique et stratégique, notamment dans la formation Consulting Blockchain.

Recréer un internet indépendant des géants technologiques

À l’heure actuelle, une part massive de l’infrastructure numérique mondiale repose sur des grandes entreprises technologiques telles que Google qui domine la recherche web et la publicité en ligne, Amazon qui contrôle une grande partie des services de cloud computing via Amazon Web Services ou encore Cloudflare qui est extrêmement utilisé pour augmenter la sécurité et la performance des sites web. Mais que faire quand ces services ne fonctionnent plus ?

Certains projets se sont inspirés de l’architecture de la blockchain pour concevoir des réseaux dédiés à tout un ensemble d’utilisations.

À commencer par le stockage de données, les projets avec le binôme Filecoin/IPFS ou Arweave pour pouvoir partager des fichiers en pair-à-pair et concevoir des interfaces web décentralisées.

Nous avons aussi Helium, un projet de réseau mobile maintenu uniquement par des particuliers qui est de plus en plus utilisé aux Etats-Unis pour un abonnement moins cher (20 dollars par mois pour Helium, alors qu’un américain paye en moyenne 55 dollars par mois).

La création de ces projets a été possible grâce à la blockchain, la technologie sous-jacente des cryptomonnaies.

Comment Alyra complète vos connaissances ?

Les connaissances que vous allez apprendre avec Alyra sont parfaitement complémentaires avec une formation en trading :

• Comprendre la blockchain en profondeur
• Avoir une vision d’ensemble de l’écosystème
• Analyser les modèles économiques de n’importe quel projet/entreprise de cette industrie
• Maîtriser les connaissances spécifiques de la finance décentralisée
• Évaluer les risques (techniques, réglementaires, gouvernance)
• Anticiper les tendances

Ainsi, un investisseur peut décider d’aller plus loin en développant une expertise structurée sur la blockchain et la DeFi via Alyra.

Pour les personnes qui souhaitent commencer en douceur, il existe aussi une formation gratuite sur les cryptomonnaies, avec plusieurs heures de contenu pour découvrir les bases sans engagement.

Ensuite, si la perspective d’approfondir vos connaissances vous intéresse, voici les parcours les plus adaptés d’Alyra. 

À savoir : dans le cadre d’un partenariat exclusif entre Alyra et ALTI TRADING, vous pouvez bénéficier de 100 € de réduction sur l’ensemble des parcours de formation avec le code ALTI10 (à saisir lors de la prise de rendez-vous avec un conseiller, dans la case « Code affilié »)

Formations recommandées :

• Formation Finance Décentralisée blockchain : évaluer, sécuriser, gérer pour les investisseurs, conseillers et profils finance.
• Formation Consulting Blockchain : analyser, pratiquer, créer pour ceux qui souhaitent accompagner des clients, des entreprises ou des projets Web3.

Les compétences liées à l’investissement combinées à une compréhension profonde de la blockchain permettent de se positionner avec plus de lucidité dans un marché qui évolue vite.