Meilleurs Brokers & Courtiers pour investir en Bourse : Comparatif 2022

XTB

Présentation d’XTB

XTB est l’un des 5 principaux courtiers en ligne actions et dérivés dans le monde avec plus de 353 000 clients. Créé en 2002, le groupe XTB est situé dans plus de 15 pays et possède des bureaux à Paris depuis 2010. XTB est par ailleurs contrôlé par l’AMF et l’ACPR et les fonds de ses clients sont protégés sur un compte ségrégué à la BNP Paribas. XTB se distingue par la qualité de son offre très complète et la sécurité offerte aux clients notamment en proposant le Compte Risque Limité et la protection contre le solde négatif sur tous ses comptes.
XTB permet à ses clients d’investir en Bourse via sa plateforme xStation, plateforme 100% gratuite, complète et personnalisable, plusieurs fois récompensée. Les clients XTB peuvent investir sur une large palette d’actifs tels que les Actions et ETF sans commissions, les CFD Forex, Indices, Matières Premières mais également les cryptomonnaies en toute sécurité et à frais très réduits.

Avantages du courtier XTB

• L’offre Actions et ETF avec 0% de commissions en dessous de 100€ par mois investis est l’une des plus compétitives du marché en France. Plus de 2000 actions et 200 ETF sont disponibles gratuitement ainsi que les cours en temps réel et le Scanner Actions.
• La plateforme de trading xStation proposée par XTB est très complète et innovante et permet d’investir sur toutes les classes d’actifs : Forex, CFD, Actions et ETF.
• La sécurité et la fiabilité des services : XTB est un courtier de confiance contrôlé et installé en France !
• Des spreads très faibles sur CFD : un argument non négligeable !

Inconvénients de XTB

• L’absence de PEA pour investir sur actions : seul le Compte Titre Ordinaire est disponible ce qui est dommage si on souhaite un avantage fiscal absent sur le CTO.
• Un service client parfois peu réactif. Les échanges doivent parfois être en anglais et les réponses sont un peu lentes. Cela dit, il est facile et rapide d’envoyer une réclamation directement depuis la plateforme.

Interactive Brokers

Présentation d’Interactive Brokers

Interactive Brokers a été élu « Meilleur broker en ligne » par Barrons en 2021 pour la 11eme année consécutive. Les clients européens peuvent ouvrir leurs comptes auprès de l’entité irlandaise d’Interactive Brokers (IBIE).
IB vous permet de trader sur les actions, les futures, l’or et l’argent, les matières premières, les obligations et les options.
Interactive Brokers est coté en bourse sur le Nasdaq et a un capital consolidé de plus de 10 milliards de dollars. Plus de 2,260,000 transactions sont exécutées chaque jour.
Si vous souhaitez investir sur le marché des futures avec des contrats plus petits via IB, des mini et micro contrats sont disponibles (ex: micro dax, indices micro e-mini).

Avantages d’Interactive Brokers

• 

Routage d’ordre intelligent : Vos ordres sont envoyés automatiquement sur la bourse qui propose le meilleur prix d’achat ou de vente grâce au smart routing.
• 

Compte multi-devise : Votre compte peut détenir des fonds dans plusieurs devises à la fois, ce qui vous permet d’éviter de payer des frais de conversion à chaque trade.
• Fractions d’actions : les actions US avec un volume moyen important peuvent faire l’objet d’achat fractionnés.
• Tarification : IB propose des tarifs très compétitifs, surtout aux clients avec un gros volume d’ordres mensuel.

Inconvénients d’IB

• Plateforme : La plateforme d’IB appelée la TWS n’est pas simple à utiliser. Pour compenser cela, il est possible de connecter une plateforme externe à Interactive Brokers.
• Assistance client : Interactive Brokers propose une assistance limitée. La plupart des contenus d’aide et des échanges avec le support d’IB sont exclusivement en Anglais. Vous avez malgré tout la possibilité d’ouvrir votre compte Interactive Brokers via un intermédiaire. ProRealTime propose notamment ce service.

Trade Republic

Présentation de Trade Republic

Arrivée en France en janvier 2021, Trade Republic offre un moyen facile et sûr d’investir de l’argent et d’épargner à long terme, depuis un mobile ou un ordinateur.
Originaire de Berlin et créée en 2015 par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri, Trade Republic est une entreprise européenne d’investissement nouvelle génération qui permet à tous de faire travailler son argent simplement, rapidement et sans frais cachés : 1€ par ordre, c’est tout ! Avec plus d’un million de clients, Trade Republic est devenue en deux ans l’appli principale de gestion financière de nombreux européens.
La société a déjà levé près d’un milliard d’euros de capital auprès d’investisseurs tels qu’Accel, Creandum, Founders Fund, Project A, Sequoia, TCV et Thrive Capital. Basée à Berlin, l’entreprise compte aujourd’hui plus de 500 collaborateurs.
Trade Republic est une solution facile, fiable et transparente d’investir de l’argent et d’épargner à long terme.

Avantages de Trade Republic

• Une interface simple et intuitive permettant d’investir sur les marchés du monde entier.
• 8500 actions/ETF et plus de 4000 produits de bourse disponibles pour seulement 1€ par ordre.
• Des plans d’investissement programmés sans frais de courtage en ETF et fractions d’actions du monde entier.
• Un courtier supervisé par la Banque Fédérale d’Allemagne et la BaFin (l’autorité de régulation de la finance en Allemagne).
• Des services de haute qualité et une sécurité optimum reposant sur une technologie bancaire exclusive et une coopération avec des partenaires réputés tels que HSBC et Solarisbank.

Inconvénients de Trade Republic

• Le broker ne dispose pas de compte de démonstration pour le moment. Une amélioration possible pour 2022 ?
• L’assistance est uniquement disponible par courrier électronique

DEGIRO

Présentation de DEGIRO

Le broker DEGIRO, né en 2008, offre un large choix de produits financiers : actions, obligations, ETF, options, produits à effet de levier. De l’investisseur débutant au trader aguerri, l’offre convient parfaitement à tous ceux qui souhaitent investir sur les marchés financiers. En effet, la vision du groupe est un monde dans lequel l’investissement serait totalement démocratisé et accessible à tous. Pour arriver à cet objectif, DEGIRO a créé une plateforme de trading et des services d’investissement basés sur trois piliers fondamentaux : la qualité, la transparence et l’accessibilité. DEGIRO souhaite accompagner la nouvelle génération d’investisseurs en misant sur l’éducation financière. À ce jour, DEGIRO dispose de plus d’1 million d’utilisateurs à travers le monde.

Avantages de DEGIRO

• DEGIRO ajoute régulièrement de nombreuses fonctionnalités. Vous pouvez consulter l’actualité financière, un agenda économique complet, des pages détaillées par entreprise (ratios financiers, notations ESG, dividendes, publications de résultats). Vous avez ainsi accès, via la plateforme et le site, à toute l’information nécessaire pour prendre vos décisions d’investissement.
• DEGIRO vous permet d’investir dans le monde entier (50 places boursières, 30 pays), à des tarifs réduits, et avec des horaires de trading étendus.
• DEGIRO est totalement transparent sur ces frais. La grille tarifaire et le simulateur de frais vous permettent d’évaluer les coûts préalablement.
• Une sélection de 200 ETF est accessible sans frais de courtage, afin de diversifier votre portefeuille à moindre coût.
• Vous trouverez toutes les informations pour approfondir vos connaissances via l’Académie des Investisseurs.

Inconvénients de DEGIRO

• DEGIRO ne propose pas encore le PEA, le Plan d’Épargne Actions qui possède des avantages en termes de fiscalité notamment.
• Le courtier ne dispose pas non plus du fractionnement d’actions. Il n’est donc pas possible d’acheter une partie d’une action via ce courtier.

DARWINEX

Présentation de DARWINEX

Courtier et gestionnaire d’actifs basé à Londres (FCA), Darwinex favorise via son modèle d’affaire l’émergence de nouveaux talents, se faisant la liaison entre traders et investisseurs du monde entier au sein d’un écosystème -hors du- commun.
Grâce à un modèle d’exécution Direct Au Marché à très faible latence, des coûts flexibles et une technologie de pointe, Darwinex fournit aux traders expérimentés les moyens opérationnels et le cadre légal requis pour se professionnaliser, et aux nouveaux arrivants une voie structurée pour progresser en apprenant des meilleurs.
Traders systématiques et discrétionnaires sont les bienvenus, et ont accès aux solutions techniques des plus simples aux plus complexes:
Darwinex dispose des terminaux MetaTrader 4 et 5 sur les produits FX/ CFD – avec la possibilité d’exécution de commandes Python/ R via ZeroMQ, FIX API pour les programmeurs.
Mais aussi de TWS (IBKR) – et par extension Ninjatrader, sur les produits Futures et Actions.

Avantages de DARWINEX

• Une large gamme d’instruments disponibles : Forex, Indices et Matières Premières (CFDs), Actions et contrats Futures.
• Analyses quantitatives et comportementales de votre stratégie de trading : Un ensemble d’algorithmes propriétaires évaluent la confiance statistique de vos modèles d’intervention, mettant ainsi en lumière les pistes d’optimisation.
• Des commissions flexibles : possibilité de bénéficier d’un cash-back sur les commissions de trading allant jusqu’à -40%, attribuées sur une base méritocratique.
• Importez votre historique de trading ou démarrez-le sur Darwinex et gagnez 15% sur la performance. Son intégrité est certifiée et sa promotion assurée auprès des investisseurs.
• Un support en français réactif et connaisseur dans la pratique de l’ensemble des problématiques liées au trading et à l’investissement sur produits dérivés.

Inconvénients de DARWINEX

• Les ressources éducatives en Français sont limitées à ce jour .
• Bien que les outils soient disponibles et fonctionnels, il n’existe pas encore de support technique concernant les problématiques de programmation.

IG

Présentation d’IG

IG se présente comme le leader dans le courtage sur CFD en France et dans le monde. Première société du genre créée en 1974, IG est présent en France depuis plus de 15 ans. IG est régulé en Europe par la BaFIN et la Deutsche Bundesbank et possède un passeport financier européen.
86 millions d’ordres ont été passés en 2019 via le courtier pour une vitesse d’exécution moyenne de 0,013 secondes.
Les marchés disponibles sur IG sont : les CFD sur Indices, CFD sur actions, devises, turbos24 et options vanille.
Le courtier possède un type de compte « à risque limité » – attribué par défaut aux nouveaux clients – qui permet de limiter votre risque grâce à un stop garanti sur chacune des positions. Un stop garanti permet de clôturer une position au cours exact qui a été défini, supprimant ainsi le risque d’exécution défavorable des stops, même en période de forte volatilité.

Avantages d’IG

• Mini contrats : des mini contrats sont disponibles à partir de seulement 1€ le point. Ils sont par exemples utiles pour vous entraîner avec des risques réduits.
• Tarifs de courtage/Spreads bas : Forex à partir de 0.6 pips, CFD sur indices à partir d’un point.
• Trading automatique : IG propose un outil de trading automatique qui permet de passer des ordres d’achat et de vente automatiquement, selon les règles que vous avez préalablement définies.
• Plateformes : Plateforme de trading IG pour PC & Mobile, ProRealTime, Plateformes tiers via API.
• Partenariat avec ProRealTime : En ouvrant un compte IG via ProRealTime, vous pouvez bénéficier des mêmes spreads que les clients directs plus la plateforme ProRealTime premium sans surcoût (avec notamment plus d’historique) et d’un support plateforme en français assuré par ProRealTime.

Inconvénients d’IG

• IG ne propose pas de trading sur les contrats futures.
• Par ailleurs, le courtier reste spécialisé dans les CFD.

SAXO BANK

Présentation de Saxo Bank

Saxo Bank est une banque spécialisée dans le trading et l’investissement en ligne depuis 29 ans. Son siège social est situé à Copenhague, au Danemark. La banque d’investissement possède une filiale française qui a été lancée en 2008 et possède par ailleurs plus de 810 000 clients.
Saxo est l’un des principaux courtiers européens avec 1400 employés et des clients dans plus de 120 pays. Saxo détient 16 milliards de dollars de fonds clients et exécute quotidiennement plus de 188K ordres. Aujourd’hui, il est possible d’accéder à plus de 4000 instruments via Saxo Bank.
En tant que banque, Saxo Bank A/S est membre du fonds de garantie danois et soumise à des exigences réglementaires strictes dans 15 juridictions, notamment au Danemark et en France. Saxo Bank A/S est une banque danoise entièrement agréée et supervisée par l’autorité des marchés financiers du Danemark.

Avantages de Saxo Bank

• Protection des fonds : Saxo dispose d’une licence bancaire qui lui permet d’assurer lui-même les services de tenue de compte et de proposer aux clients un IBAN nominatif.
• Marchés : Forex, Cryptos, Actions, ETFs, futures, Or & Argent, matières premières, obligations et Options.
• Tarifs : Spreads et commissions compétitifs sur toutes les catégories d’instruments.
• Offre Crypto/Forex : Possibilité de trader des paires Crypto telles que BTC/USD et de fractions de cryptos (ex : 0,01 BTC).
• Partenariat avec ProRealTime : L’association des 2 offres permet d’obtenir la gratuité ou des remises sur le prix de la plateforme ProRealTime et de tarifs de courtage adaptés en fonction du nombre d’ordres par mois passés.

Inconvénients de Saxo Bank

• Saxo Bank A/S (maison mère située au Danemark) ne permet pas la vente à découvert sur actions.
• Saxo ne permet pas non plus l’achat d’actions avec effet de levier qui peuvent être proposés par d’autres courtiers.

ALVEXO

Présentation d’Alvexo

est présenté comme l’un des leaders mondiaux du trading, le courtier a en effet étendu sa présence en Europe depuis 2014. Leurs contenus éducatifs sont destinés à accompagner les débutants pour les premiers pas, ou bien les plus expérimentés dans leurs stratégies de trading.
Alvexo met à jour une liste des 450 actifs les plus en vue du moment. Actions, matières premières, indices, devises, et bien évidemment cryptos, à l’image du Bitcoin.
L’un de leur plus, c’est la qualité de leur plateforme tout-en-un, qui regroupe tous types d’opérations au même endroit : transactions, webinaires de formation, condensé de l’actualité boursière, analyses techniques, etc.
Ce broker en ligne se distingue des autres en raison de ses services d’analyses proposés sur les CFD en général, mais aussi sur les différentes cryptos. Leur secret ? Des signaux de trading gratuits en continu sur le Bitcoin, l’Ethereum et autres tokens. De quoi vous armer d’un savoir indispensable en temps réel !

Avantages d’Alvexo

• La formation continue. Les savoirs et les formations d’Alvexo sont faciles d’accès, simples d’usages, et adaptés au niveau de connaissance du trader.
• L’approche d’Alvexo est appelée « data driven », ce qui signifie que chacun de leurs contenus est basé sur des analyses de faits et de tendances, servies par des experts « maison ».
• La plateforme : Leur plateforme tout-en -un parvient est très complète, tout en restant intuitive et rapide.
• Accessibilité. Un dépôt minimum de seulement 500 € suffit pour ouvrir un compte et utiliser une plateforme facile à prendre en main, qui convient à tout investisseur, confirmé comme novice.

Inconvénients d’Alvexo

• Le coût de la qualité. Bien que compris dans une fourchette de prix classiques, des efforts pourraient être faits sur certains des frais.
• Actifs. L’avantage d’une liste réduite à 450 actifs, c’est d’éviter de se perdre dans une jungle de pièges, mais l’inconvénient est que par définition, la liste est limitée.

AvaTrade

Présentation d’AvaTrade

AvaTrade est un courtier créé en 2006 possédant son siège social à Dublin, en Irlande. Il est utilisé aujourd’hui par plus de 200 000 traders dans le monde et est présent dans une multitude de pays.
AvaTrade est l’un des tous premiers courtiers de Forex en ligne. La société existe depuis de nombreuses années et est également l’un des courtiers les plus réglementés que nous ayons vus. Il est sûr, sécurisé et offre une excellente gamme de produits de trading, y compris une énorme liste d’actifs et 7 plateformes de trading différentes.
Utilisez l’application exclusive WebTrader ou l’application mobile d’AvaTrade, son application de trading social, ou des options de trading sur une plateforme dédiée. AvaTrade fournit des outils de gestion des risques et une vaste gamme de fonctionnalités éducatives et d’outils de trading, comme Trading Central, pour améliorer votre trading.

Avantages d’AvaTrade

• Les dépôts démarrent à seulement 100 $ avec ce courtier. Cela signifie que vous pouvez commencer avec un petit capital de départ si vous souhaitez utiliser ce courtier en 2022 dans le cadre de vos investissements.
• Les paiements et les retraits sont rapides, pour gagner en réactivité si vous souhaitez investir un capital supplémentaire quand vous décelez une opportunité
• Une large liste d’actifs est disponible avec AvaTrade
• AvaTrade a l’avantage de donner la possibilité de trader sur un grand nombre de plateformes

Inconvénients d’AvaTrade

• Les conditions de trading sont raisonnables, sans être les moins chères que nous ayons vues (contrebalancées par une très bonne infrastructure de soutien et de réglementation)
• Des frais d’inactivité élevés. Si vous ne vous connectez pas sur votre espace pendant 3 mois, vous serez prélevé de 50€ sur le solde de votre compte

ActivTrades

Présentation d’ActivTrades

2021 aura été une année riche en émotions fortes sur les marchés. L’augmentation de la volatilité et de la liquidité post-pandémie a permis d’offrir nombres d’opportunités sur différentes classes d’actifs et pour différents types de traders. Cependant, ce type d’environnement force les investisseurs à être de plus en plus exigeant vis-à-vis de l’exécution de leurs trades et, plus globalement, de la sécurité de leurs investissements. Ces points étant au cœur de la philosophie d’ActivTrades, le broker Londonien fournit le cadre d’investissement idéal à ses clients.
ActivTrades propose un accès à toutes les classes d’actifs (Actions/Forex/Commodities/Bonds). Il offre notamment la possibilité d’utiliser MetaTrader et propose un accès à sa plateforme ActivTrader.
Mais ActivTrades ne s’arrête pas là, il permet également de trader via mobile, ordinateur et sur tablette pour qu’en 2022, vous puissiez trader peu importe où vous êtes.

Avantages d’ActivTrades

Il est en effet difficile de faire mieux qu’ActivTrades sur le plan de la sécurité des fonds puisque le courtier propose 4 niveaux de protection à l’ensemble de ses clients :

• La ségrégation des comptes clients qui permet de ne pas mélanger les fonds de la société avec ceux de ses clients.
• Les fonds de compensation prévus par les organismes de régulation Britanniques et Luxembourgeois (FSCS pour la FCA et SIIL pour la CSSF)
• Une assurance additionnelle, souscrite auprès du groupement d’assureurs de la Lloyd’s de Londres, et qui indemnise tous les clients d’ActivTrades jusqu’à 1,000,000 d’Euros en cas de faillite du broker.
•  Et enfin l’impossibilité de perdre plus que l’argent déposé grâce à la couverture offerte par ActivTrades contre les soldes négatifs

Inconvénients d’ActivTrades

• Un catalogue de produits encore peu fourni mais qui tend à se développer, faisant de ces courtiers un partenaire très intéressant pour 2022.
• Le trading de cryptomonnaies est quasiment impossible via ActivTrades

Lynx

Présentation de Lynx

Le courtier en ligne LYNX offre une solution globale en matière d’investissement en ligne pour aussi bien les particuliers que les professionnels. Sa priorité est la réussite de ses clients et cela se traduit donc par des tarifs compétitifs, une offre variée de produits d’investissement, un service assuré par des professionnels d’une part et par une plateforme de pointe répondant aux attentes de nos clients d’autre part. Aujourd’hui, LYNX sert plus de 80.000 clients et est actif dans 9 pays avec des bureaux aux Pays-Bas, en Allemagne, en Belgique et en République tchèque. C’est donc devenu un acteur à part entière sur le marché européen.

LYNX se démarque aujourd’hui grâce à une plateforme de trading performante, un programme de formation complet sous forme de webinaires hebdomadaires, une newsletter journalière et un service clientèle de qualité. Pour les moins expérimentés, LYNX propose également une plateforme conviviale et très facile à utiliser, à savoir LYNX Basic.

Avantages de Lynx

• De faibles frais de transaction, une large gamme de produits d’investissement et un accès aux marchés internationaux.
• Un accompagnement fiscal et la mise à disposition d’un imprimé fiscal unique.
• Un espace d’apprentissage et de formation : « le Portail Bourse ». Ce service totalement gratuit permet aux investisseurs d’approfondir leurs connaissances de différents produits financiers ou du fonctionnement de la plateforme. C’est un endroit riche en informations où l’inspiration et l’éducation sont au centre de chaque thème.
• Un eBook avec 14 conseils de trading

Inconvénients de Lynx

• LYNX n’a pas de bureau physique en France, ce qui signifie que les rendez-vous physiques ou les visites sont malheureusement impossibles.
• De plus, l’offre en termes de produits OPC (organisme de placement collectif) est très réduite. LYNX se focalise principalement sur les investisseurs « avancés ».

eToro

Présentation d’eToro

eToro est un broker né en 2006 à Tel Aviv utilisé par plus de 20 millions de personnes aujourd’hui dans plus de 140 pays. eToro permet d’investir dans plus de 2000 actions, dans les CFD, les matières premières par exemple.
Au total, le broker propose d’investir en bourse sur plus de 2600 actifs différents.
eToro dispose notamment d’un compte de démonstration qui est un passage quasi obligatoire lorsqu’on débute le trading. Il permet de développer et tester ses stratégies pour être efficace lors du passage en trading réel.
eToro offre la possibilité de faire un premier dépôt sous de multiples façons : carte bancaire, virement, paypal, Skrill… pour vous permettre de choisir le mode de paiement qui correspond le plus à vos attentes.
eToro propose également une application pour que vous puissiez trader directement depuis votre smartphone. De cette façon, vous pourrez suivre vos investissements partout en 2022.
La principale fonctionnalité mise en avant par eToro est le trading social.

Avantages d’eToro

• La sécurité est un premier avantage important : le broker garantit une protection complète de vos données personnelles.
• eToro propose une offre à 0% de commission sur les actions, sans effet de levier
• eToro possède également sa propre plateforme de trading pour que vous puissiez mener au mieux votre stratégie de day trading ou de swing trading
• Le broker propose également des outils de trading de qualité, qui offrent la possibilité de retrouver les nuages Icchimoku ou les retracements de Fibonacci par exemple.

Inconvénients d’eToro

• Le broker eToro ne propose pas l’ouverture d’un PEA même si c’est plutôt logique
• Le service client, bien que s’étant amélioré, est encore perfectible. Il est 100% en ligne et n’est pas des plus faciles à joindre.

51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. L’investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

En conclusion : plusieurs brokers très intéressants pour investir en bourse en 2022

Tous ces brokers sont des valeurs sûres pour investir sur les marchés financiers en 2022. Maintenant que vous avez connaissance de leurs principales fonctionnalités, de leurs avantages et de leurs inconvénients, vous avez toutes les cartes en main pour choisir votre broker pour 2022.