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Comment débuter dans les cryptomonnaies ? Le guide complet pour investir

L’investissement dans les cryptomonnaies attise les convoitises, tant ce marché affiche des performances exceptionnelles sur le long terme. Mais comment débuter dans les cryptos ? Avant de se lancer, il est très important de maîtriser les notions essentielles de ce marché encore récent.

Vous découvrirez dans ce guide tous les éléments à avoir en tête pour éviter les mauvaises surprises sur ce marché en pleine expansion, mais aussi très volatil.

Se former pour bien débuter dans les cryptos

Suivre une formation crypto dédiée

C’est sans doute la meilleure solution lorsqu’on débute dans le domaine que l’on ne connaît pas. Prenez le temps de vous former ! L’univers des cryptomonnaies n’est pas des plus complexes mais s’il vous est inconnu, vous devez disposer de prérequis. Chez ALTI TRADING, nous possédons une formation cryptomonnaie qui vous permettra de disposer des bases pour investir avec succès dans les cryptos.

N’hésitez pas également à compléter votre acquisition de connaissances avec des lectures, des podcasts, des vidéos supplémentaires pour aller plus loin.

Choisir la bonne plateforme de cryptomonnaies

Si vous choisissez d’investir dans les cryptomonnaies, vous devrez obligatoirement passer par un courtier, que ce soit pour de l’investissement à court terme comme à plus long terme. Prenez le temps de vous renseigner sur les différents intermédiaires. Coinbase, par exemple, est réputé pour sa simplicité d’utilisation. C’est un avantage intéressant si vous débutez dans les cryptomonnaies.

Binance peut aussi être une plateforme intéressante si vous débutez dans les cryptomonnaies. L’exchange propose une variété de cryptomonnaies plus importante que Coinbase, mais peut paraître plus complexe si vous débutez.
ByBit, Kraken, ZenGo, Lydia… Les acteurs pour investir dans les cryptomonnaies sont nombreux aujourd’hui. Prenez bien le temps de vous renseigner avant d’opter pour la plateforme de votre choix. Sur le marché des cryptomonnaies, il est important de s’assurer de la fiabilité des plateformes, pour éviter les arnaques, qui, il faut le savoir, peuvent être assez nombreuses.

Quand vous faites votre choix de plateforme, soyez attentifs à son ancienneté, les avis clients qui en ressortent. Ce sont autant d’indicateurs qui vous donneront une idée de sa fiabilité.

Connaître toutes les méthodes d’investissement en cryptomonnaie

Faire des plus-values n’est pas la seule méthode d’investissement possible sur le marché des cryptos. Même quand on débute, il est possible de se sensibiliser à d’autres stratégies qui vous permettront de générer des revenus en cryptomonnaies.

Le staking

C’est souvent le moyen de générer des revenus passifs grâce à la cryptomonnaie le plus connu. Pour faire simple, en mettant à disposition vos tokens sur une plateforme dédiée, vous bénéficierez en retour de revenus passifs. Le staking peut s’exercer sur des plateformes comme Binance ou Coinbase, via les protocoles Cardano, Ethereum ou Solana par exemple.
Concrètement, vous mettez vos cryptos à dispo sur un smart contract, vous participez à la sécurisation du réseau, le réseau vous remercie pour cette action en vous reversant des jetons. En faisant cela, vous participez à la sécurisation du réseau. C’est pour cette action que vous êtes rémunéré.

Le staking a le vent en poupe récemment, il séduit notamment un certain nombre d’individus qui débutent dans les cryptomonnaies. Ces derniers, qui pensent pouvoir gagner beaucoup d’argent en un temps record, ne se montrent pas vigilants face à de potentielles arnaques. Si vous débutez, le staking peut être une source de revenus intéressante, c’est certain, mais vous l’aurez compris, il est important que vous restiez encore une fois vigilants.

Le farming

Le farming, appelé aussi yield farming, comporte certaines similarités avec le staking. C’est néanmoins un concept plus récent, qui consiste à prêter ses fonds en cryptomonnaies en utilisant des pools de liquidité, et de recevoir des revenus en récompense. Ces fonds doivent être déposés sur une plateforme de prêt afin de recevoir un APY (qui est le taux de rendement réel obtenu sur une année si les intérêts sont composés) et le token de la plateforme, qui peut à son tour être utilisé pour le yield farming. Vous l’aurez compris, là aussi, si vous débutez en cryptomonnaies, soyez encore une fois vigilants vis-à-vis du pool de liquidité que vous choisissez pour pratiquer le farming.

Le farming et le staking ont donc pour point commun de stocker vos actifs sur smart contract sur le réseau, c’est d’ailleurs pour cela qu’on parle de finance décentralisée.

Le minage de cryptomonnaies

Le minage de cryptos permet la sécurisation du réseau en effectuant des calculs mathématiques complexes et une solution limpide. Ces calculs entraînent la validation des transactions qui ont lieu sur la blockchain. Historiquement, le minage de cryptos est associé au roi Bitcoin. Mais il est aujourd’hui possible de miner via d’autres cryptos telles que Litecoin par exemple.

Le minage nécessite de disposer d’un matériel dédié. On pense ici à des cartes graphiques dédiées et à des processeurs performants.

Les NFT

Les Non Fungible Tokens sont des jetons cryptographiques qui vous rendent propriétaires d’une œuvre numérique, si vous investissez dans celle-ci. L’investissement dans les NFT peut s’avérer très lucratif, mais il n’est sans doute pas l’idéal si vous débutez. En effet, l’univers des NFT est très récent, son cadre légal n’est pas encore clairement défini et les risques élevés.

L’achat et la revente des NFT se fait via des intermédiaires dédiés, à l’image de Crypto.com ou OpenSea par exemple.

Investir dans les cryptos sur le long terme

Éviter les scams

Si vous débutez dans les cryptos, vous devez bien avoir conscience que ce marché en pleine évolution comporte des risques, appelés scams ou plus communément arnaques. La solution face à cela ? Renseignez-vous sur les projets sur lesquels vous souhaitez investir, sur les articles qui traitent de ces cryptos. N’investissez pas sur des shitcoins, des cryptomonnaies sans réelles utilités, qui pourraient voir leur cote fortement se déprécier avec le temps.

Évitez les scams, ces arnaques qui ont pour unique objectif de vous soutirer de l’argent sur la base de projets qui laissent entrevoir parfois des plus-values potentielles démesurées.
L’univers des cryptos est une terre d’opportunités, à condition d’être vigilant.

Les ETF cryptos : une bonne solution d’investissement pour débuter ?

Les ETF sont des instruments financiers qui répliquent des indices. Connus sur le marché des actions, il existe également des ETF crypto. Ces ETF peuvent donc s’adosser au cours de certaines cryptos, mais aussi plus largement à des sociétés minières de cryptos ou qui en détiennent plus simplement.

Ces ETF ont la particularité d’être parfois présents sur des places boursières connues du grand public, comme BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto ETC (BTCE) qui est par exemple présent sur Euronext Paris. C’est globalement intéressant pour l’investisseur cherchant une diversification depuis un compte titre sans avoir à créer des comptes sur les plateformes cryptos

Mais est-ce que les ETF cryptos sont des solutions intéressantes lorsqu’on commence à investir dans les cryptomonnaies ? Là encore, la réponse est la même : cela dépend de votre niveau de connaissance et de vos objectifs.

guide cryptomonnaie

Day trading sur les cryptomonnaies : un bon moyen pour débuter ?

Vous tradez déjà sur le marché du forex ou celui des actions et vous voulez savoir si le daytrading de cryptomonnaies est intéressant ? Le marché des cryptomonnaies présente un avantage certain : il est très volatil. Néanmoins, c’est un marché encore jeune, sur lequel l’analyse technique peut être complexe si vous n’êtes pas assez expérimenté. Il faut savoir que Bitcoin donne le tempo du marché, cela est inévitablement à prendre en compte dans l’analyse.

Il est important de préciser qu’il faut distinguer l’achat de cryptomonnaie du trading de cryptos. Quand on parle d’achat (ou d’investissement), on entend long terme, alors que le day trading s’effectue sur une période plus courte. La volatilité du marché vous invite par exemple à bien maîtriser le positionnement de votre stop loss pour minimiser vos pertes (et qu’il ne soit pas touché trop souvent).

Faire du day trading de cryptos est possible sur des plateformes spécialisées comme Binance mais aussi via des brokers comme EToro.

Penser à sécuriser ses cryptomonnaies dès le début

Les outils pour sécuriser ses cryptos

Connaissez-vous les clefs Ledger ? Cette licorne française a créé un outil sous forme de clef USB pour sécuriser la détention de vos cryptos. Ledger propose deux modèles, vous pourrez faire votre choix selon vos attentes. La Ledger Nano S convient à la plupart des utilisateurs, quand la Nano X, une version plus haut de gamme, vous offre plus de fonctionnalités.

Il est important de souligner que c’est la solution la plus sécurisée connue à ce jour. C’est donc le parfait moyen de sécuriser vos cryptos, dès vos débuts. Cette clef, qu’on appelle un hardware wallet, est à brancher sur votre ordinateur via un port USB lorsque vous souhaitez l’utiliser.

La fiscalité : un élément à prendre en compte

La plus-value sur les cryptomonnaies est imposée à un taux global de 30%, soit 12,8% de PFU (prélèvement forfaitaire unique) et 17,2% de prélèvements sociaux. Il faut ajouter à cela la contribution exceptionnelle sur les hauts revenus lorsqu’elle est applicable. Néanmoins, cette fiscalité pourrait être amenée à évoluer en 2023.

Sachez également que les cryptomonnaies sont exonérées d’impôt si les ventes ne dépassent pas 305€/an, ce qu’il est intéressant de savoir à vos débuts.

Un petit tips : le passage en stablecoin évite la taxe et permet de retrouver la stabilité dans l’univers crypto.

Conclusion : prenez le temps avant de débuter

Vous avez désormais toutes les clefs pour débuter vos investissements en cryptos. Vous l’aurez compris, ce marché relativement récent nécessite une chose pour réussir : l’acquisition de connaissances. Prenez donc bien le temps de vous former et de vous informer lors de vos débuts en cryptomonnaies.

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