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XTB : comment bien l’utiliser ?

plateforme-trading-xtbla plateforme de trading XTB

Le courtier XTB est l’un des principaux acteurs du marché des Actions, des CFD (contrats pour la différence) et du Forex en Europe. Ce pionnier du trading en ligne, destiné aux particuliers et professionnels, livre à ses clients une complète expérience d’investissement que nous vous proposons de découvrir.

Créé en 2002 en Pologne, X-Trade Brokers DM S.A. (ou XTB) est un groupe international d’investissement, autrement dit un courtier mondial en ligne. Présent dans 13 pays en Europe et 22 pays dans le monde, il revendique plus de 353 000 clients à travers le monde.

Les marchés accessibles sur la plateforme XTB

XTB  intervient sur une très large classe d’actifs. Il donne accès à un grand nombre de produits financiers et permet à ses utilisateurs d’investir sur les principaux marchés mondiaux. Ces marchés sont les suivants :

Les actions et indices

XTB rend disponible pas moins de  5200 actifs, répartis sur 16 bourses internationales différentes : comme Euronext, le LSE ou le NYSE. La plateforme propose aussi d’investir en bourse avec 2 000 CFD différents. Quant aux indices, leur nombre est également conséquent, au moins 40 sont disponibles : CAC40, DAX30, DOW, Nikkei, etc…

Sans oublier que près de 200 ETF (fond d’investissement composé d’actions et d’obligations) sont disponibles sur la plateforme et tous paramétrables. Cela montre à quel point XTB est diversifié dans son offre d’investissement.

Le Forex

Il s’agit peut-être de l’un des points les plus positifs de ce broker. En investissant via XTB, un client aura accès à un total de 48 paires de devises : EUR/USD, GBP/USD, EUR/CHF, etc… Et certaines offres sont plus intéressantes que chez d’autres courtiers.

Les matières premières

Une fois n’est pas coutume, la gamme de matières premières est également très complète. Un utilisateur peut trader 22 matières premières : de l’or, du pétrole, du café etc.

Les cryptomonnaies

Le courtier en ligne prend progressivement le pli de ce marché en plein essor. A l’heure actuelle, vous pouvez y investir sur les 5 principales monnaies virtuelles du marché : Bitcoin, Bitcoin cash, Ripple, Ethereum et Litecoin.

Une plateforme aux outils gratuits performants

XTB se distingue également de ses concurrents de par ses outils gratuits qui n’existent pas chez ses rivaux, sinon en payant. C’est sa plus-value. Nous pensons par exemple au « sentiment de marché » :  un outil qui analyse l’ensemble des positions prises par les clients de XTB sur les produits qui vous intéressent. Avec cette fonctionnalité, vous serez à même de prendre de meilleures décisions.

Vient ensuite le « screener d’action » (gratuit ici, payant chez d’autres brokers). Il filtre les actions d’entreprises du monde entier en fonction des paramètres qui vous intéressent et que vous choisirez : capitalisation boursière ; secteur ; zones géographiques etc.

XTB : c’est fiable ?

Avec près de 20 ans d’une telle présence sur les marchés financiers, le broker en ligne apparaît comme fiable et solide. Mais à quel point l’est-il ? Premièrement, leur service client est particulièrement disponible. Le groupe détient des bureaux en France et son service client est joignable tous les jours de 8h30 à 20h. Deuxièmement, XTB est agrée par l’AMF (autorité des marchés financiers), ce qui lui a permis de nouer un partenariat avec BNP Paribas par exemple (les fonds des clients XTB sont protégés sur un compte ségrégué à la BNP Paribas).




Les comptes et les frais chez XTB : comment ça marche ? 

L’utilisateur de XTB fraîchement arrivé a accès à plusieurs types de compte différents : un compte démo ; un compte “risque limité” et un compte standard. Vous vous en doutez, les fonctionnalités mais aussi les risques s’élargissent progressivement entre la version démo et celle destinée aux pros du trading.

La plateforme est reconnue pour ses frais relativement peu élevés sur les CFD et de 0€ sur les actions et ETF proposés sur le Compte Titre Ordinaire. XTB fait payer des frais d’inactivité d’un montant de 10 € par mois, au bout de 12 mois consécutifs d’inactivité. Il n’y a aucun dépôt minimum et aucun frais de retrait quel que soit le type de compte. Il n’y a pas de frais sur les actions et ETF si et seulement si vous ne dépassez pas 100.000€ de nominal sur le mois calendaire (du 1er au dernier jour du mois). Au delà, la commission est de 0.2% avec un minimum de 10€.

Tous les comptes XTB sont protégés contre le solde négatif. Sur le compte à risque limité le risque de perte est limité à la marge investie. Cependant tous les actifs ne sont pas disponibles sur le compte risque limité. Pour avoir accès à tous les actifs, il faut choisir un compte standard. À noter : les comptes XTB sont par défaut des comptes à risque limité, il est donc nécessaire de créer votre compte standard depuis votre espace client.

Frais de paiements

Si vous payez en euro, ces frais sont de 0 % via VISA ou Mastercard. Si vous le faites en dollars, ils ne sont que de 1,05 %. Ensuite, 1,89 % via Paypal (pour en EUR ou USD). Sachez qu’il y a des frais de change si vous tradez dans une devise autre que la devise de votre compte. Il y a alors une majoration de 0,5% en plus du taux de change.

Frais sur les produits financiers

Pour les actions et ETF, XTB propose le Compte Titre Ordinaire avec 0% de commissions (en dessous de 100k€ de nominal investis par mois puis 0.2% avec un min de 10€). Pour les cryptomonnaies, les commissions de spreads varient de 1% à 3.5% selon la crypto devise choisie. Tout dépend donc du volume et du cours de la cryptomonnaie concernée. Quant aux frais sur les indices, ils sont différents en fonction de ceux qui vous intéressent (spread de 1 sur le Dax30, 0.5 sur le S&P500 par exemple). D’ordinaire, plus la transaction est élevée, plus les frais augmentent proportionnellement. Concernant le Forex enfin, les taux de XTB font partie des plus bas du marché (0.1 pip sur EURUSD).

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Les avantages du courtier XTB

– Des frais très faibles sur CFD

– Aucun frais sur les actions et ETF (en dessous de 100k€ par mois)

– Une large gamme de produits financiers et actifs disponibles

– Plateforme adaptée à la fois aux débutants et aux traders confirmés

– Pas de frais d’ouverture ni de tenue de compte

– Partenariat avec une grande banque française : BNP Paribas

– Calendrier économique sur le site

– Scanneur action et ETF

– Corrélation d’actif sur le même graphique

– Possibilité de voir le BID et le ASK, de placer et gérer des ordres directement sur le graphique

Les inconvénients de XTB 

– Pas de carnet d’ordres sur les actions et minimum d’investissement de 100 € sur les actions

– Absence de portefeuille d’actions PEA

– Point pivot horaire absent

– Impossibilité de synchroniser les traçages sur les autres unités de temps (sauf si l’on reste sur le même graphique en changement d’unité de temps)

Nos conseils d’utilisation pour xStation 5

Intéressons nous à la partie plus technique et concrète pour xStation 5. Pour une meilleure analyse et une meilleure prise en main, il peut être intéressant d’avoir deux écrans pour pouvoir avoir trois unités de temps visibles d’un seul coup d’œil. Petite astuce, nous vous conseillons de détacher un  graphique pour le mettre sur un autre écran. Pour ce faire, cliquez sur ‘’détacher’’ dans votre onglet graphique.

Intéressons nous maintenant à l’indicateur “Ichimoku’’. Conseil : laissez la configuration par défaut, soit 9 26 52. Sachez ensuite que la Kijun est considérée comme une ligne d’équilibre servant tantôt de support ou de résistance. Cela fait d’elle l’une des lignes les plus importantes de cet indicateur. Quant à la Tenkan, il s’agit d’une « Kijun plus rapide », dont la périodicité est trois fois plus petite. Elle a l’avantage de  suivre les prix de plus près. Lorsqu’un écart important entre les prix et la Tenkan apparaît, cela veut dire que le marché est en survente ou en surachat et qu’un mouvement correctif est à envisager.

La Chikou ensuite est la mémoire du marché. C’est une ligne que beaucoup de traders considèrent comme essentielle. Elle est fréquemment employée comme un filtre pour confirmer ou infirmer une prise de position, et donc non négligeable.Vient finalement le nuage ‘’Kumo’’, composé de deux droites, la SSA et la SSB. L’épaisseur d’un nuage dans une tendance donne aussi des informations de force : un nuage fin sera plus facile à traverser qu’un nuage épais.

L’inclinaison du nuage est une indication de la force de la tendance.

En résumé : 

XTB, de par son offre complète, ses fonctionnalités intéressantes et ses frais peu élevés est une référence parmi les courtiers mondiaux. Pensée pour être la plus diversifiée et accessible possible, la plateforme permet à tous les profils d’investisseurs de s’y retrouver. Mais il faut tout de même noter que c’est avec le compte standard que l’expérience de trading sera totale.

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