Comment faire du Swing Trading ?

C’est quoi le Swing Trading ?

Le Swing Trading est une stratégie consistant à acheter des actifs et à les revendre à court ou moyen terme, tout dépend des objectifs de chacun. L’intérêt est de profiter de la fluctuation du prix. Les transactions sont faites sur des graphiques en D1 (une journée), W1 (une semaine) voire au maximum 1 mois. Il existe des stratégies de trading se déroulant sur des unités de temps encore plus courtes comme le Day Trading ou le scalping. Il ne faut pas confondre les deux, mais ces stratégies peuvent être complémentaires.

Comment gagner de l’argent avec le swing trading ?

Le Swing Trading repose sur les mouvements de marché. Il fait appel à deux analyses :

• L’analyse fondamentale : il s’agit d’une analyse globale prenant en compte le contexte macro-économique ou l’analyse financière de l’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir par exemple. L’actualité joue également son rôle, veillez à toujours être au courant des annonces ou événements qui pourraient avoir un impact sur les marchés.
• L’analyse technique : il s’agit de l’analyse des graphiques afin de faire apparaître les meilleures opportunités. L’objectif est de détecter une tendance haussière ou baissière et d’acheter un actif financier au moment opportun. Si la tendance que vous avez identifiée se confirme, vous pourrez revendre cet actif et ainsi empocher la différence.

C’est à vous de déterminer l’analyse avec laquelle vous êtes le plus à l’aise, vous pouvez bien évidemment combiner les deux.

Il existe une seconde façon de gagner de l’argent grâce au swing trading : les dividendes. Un dividende est une part du bénéfice d’une entreprise versé aux actionnaires. Attention cependant, toutes les entreprises ne versent pas de dividendes. Ce montant est versé chaque année, trimestre ou mois, tout dépend des accords entre l’entreprise et les actionnaires.

Les avantages du Swing Trading 

Avec le Swing Trading vous n’avez pas de contrainte horaire. Ce style de trading ne vous impose pas de passer des heures devant votre écran. Vous pouvez consacrer seulement quelques heures par mois voire moins. D’autant plus qu’il existe des outils permettant de clôturer automatiquement une position : le Stop Loss et le Take Profit. Vous pouvez définir un seuil à ne pas dépasser (Stop Loss) ou un seuil à atteindre pour empocher vos gains. Ainsi, vous sécurisez votre capital.

Le Swing Trading peut être très rentable. En effet, en laissant votre position sur une durée assez longue, la tendance pourra augmenter de manière plus importante qu’en quelques heures. Ainsi vous pourrez espérer des profits élevés sur une seule opération.

Avec les dividendes vous pourrez bénéficier également des intérêts composés et ainsi générer des revenus grâce à une stratégie de trading passif.

A qui s’adresse le Swing Trading ?

L’avantage du Swing Trading est qu’il peut demander moins de temps de gestion. Cette stratégie est plus compatible avec un emploi que le Day Trading par exemple.
Ce style de trading est également moins stressant car vous avez plus de temps pour analyser le marché et vous n’êtes pas obligé d’acheter ou de vendre sur une période très courte. Peu importe le style de trading que vous choisirez, un bon mental sera nécessaire. En effet, le trading demande de la concentration et du sang froid. Le mental est responsable de 80% des gains ou pertes en trading, c’est la clé du succès.

Ou commencer le Swing Trading ?

Trouver un marché pour faire du Swing Trading

Le Swing Trading peut se pratiquer sur tous les marchés. Bien sûr, vous pouvez privilégier des marchés plus volatiles afin d’avoir plus d’opportunités comme le marché des forex. Mais vous pouvez aussi trader sur le marché des actions qui peut offrir de belles performances.

Le Swing Trading est également compatible avec le marché des cryptomonnaies. Ce marché en plein essor offre de belles opportunités. C’est un marché récent et singulier, même si vous êtes un expert des marchés financiers, pensez à vous renseigner et vous former au préalable pour éviter les déconvenues.

Dans quoi investir ?

Il n’y a pas de règles pour cela, c’est à vous de choisir le produit financier qui vous apparaît le plus rentable suite à vos analyses. Cela peut très bien être une paire de devise, une action dans une grande entreprise, une obligation d’États, des ETFs…

Les ETFs sont des titres soumis à l’Autorité des Marchés Financiers et suivent les règles du marché de l’Euronext. Ils reproduisent le cours de d’autres indices boursiers internationaux. Ces fonds sont plus accessibles et vous permettent de diversifier votre portefeuille plus facilement.

Si vous souhaitez investir à plus long terme ou investir sur des actions à dividendes, il sera intéressant de pratiquer l’analyse fondamentale. Ainsi vous pouvez analyser les derniers bilans financiers d’une entreprise, ses projets, son management et tout ce que vous jugerez utile pour comprendre au mieux ses perspectives d’évolutions .

La règle principale à respecter lorsque vous investissez est de ne pas placer votre argent dans quelque chose que vous ne comprenez pas.

Ou pratiquer le Swing Trading ?

Il est possible de faire du swing trading sur toutes les plateformes de trading classiques. Elles sont plus ou moins spécialisées dans ce style de trading mais vous trouverez tous les outils nécessaires sur chacune. Le choix de la plateforme dépendra donc principalement de votre aisance sur celle-ci. Elles proposent toutes une version de démonstration gratuite, n’hésitez pas à en tester plusieurs avant de faire votre choix. Attention, toutes les plateformes ne donnent pas accès au même produit financier. Avant de vous lancer soyez sûr que celui que vous voulez est disponible. Pour vous aider dans votre choix, nous avons listé les avantages et les inconvénients de chaque plateforme pour que vous ayez toutes les cartes en main.

Vous pouvez aussi directement investir dans une action en passant par l’entreprise concernée. Cela pourra vous éviter certains frais de gestion ou de commission sur les transactions. Il est également possible de se rapprocher de sa banque qui pourra vous orienter et vous permettre d’acquérir des produits financiers.

Trouver un courtier

Afin de pouvoir passer vos ordres, il vous sera nécessaire de passer par un courtier. Il a pour rôle de mettre en relation un acheteur et un vendeur. Il se rémunère sur un pourcentage des transactions réalisées. La différence entre les principaux courtiers se joue principalement sur le prix et les produits financiers disponibles. Vous devez donc choisir un courtier en adéquation avec votre stratégie d’investissement. Ensuite il vous faudra trouver le bon compromis entre le prix et les services qui vous seront offerts. Il peut être intéressant de choisir un courtier avec des frais plus importants si vous bénéficiez de services ou conseils.

Également, un point de vigilance important lors du choix de votre courtier est la sécurité. Pour être sûr de la fiabilité d’un courtier vous pouvez vous rendre directement sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers qui a rédigé une liste noire des courtiers et brokers. Nous avons par ailleurs rédigé un comparatif si vous souhaitez avoir plus d’informations sur les principaux acteurs du marché.

Choisir sa fiscalité en Swing Trading

La fiscalité que vous choisirez en Swing Trading dépend principalement des actifs que vous souhaitez trader. Si vous souhaitez trader le Forex, les indices ou les matières premières, un compte classique en banque suffit.
Deux autres choix s’offrent également à vous :

• Le PEA (plan épargne action) : Il vous permet d’acquérir un portefeuille d’actions tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les dividendes et les plus-values. Cet avantage est valable au bout de la cinquième année si vous n’avez pas effectué de retrait pendant ce laps de temps. Il faut être résident français pour en profiter. Avec un PEA vous pourrez investir dans des actions européennes (vous pouvez vérifier l’éligibilité de votre action au PEA sur les sites spécialisés en bourse). Il existe également un PEA PME-ETI à destination des plus petites entreprises.
• Le CTO (compte titre ordinaire) : Celui-ci va vous permettre de trader presque toutes les actions autour du globe. Cependant, vous ne pourrez pas bénéficier d’exonération fiscale comme sur le PEA.

Comment se former au Swing Trading ?

Trouver la bonne formation

Les contenus sur le trading sont presque infinis sur internet. Cependant ils ne sont pas tous de même qualité. Le plus grand problème lorsque l’on cherche à se former c’est de savoir par où commencer. Pour progresser rapidement et sûrement, le mieux est de choisir une formation complète. Il n’est pas conseillé de prendre des morceaux de contenu et de les assembler, vous risquez de louper des étapes. Également, on ne va pas se le cacher, comme pour toute formation, le mieux est d’être accompagné. Lorsque vous comparez les différents organismes, assurez-vous qu’une fois la formation achetée vous pouvez facilement échanger ou poser vos questions.

Maîtriser les stratégies

Il existe différentes stratégies en Swing Trading, avant de débuter il faut les comprendre et les maîtriser. Vous pouvez en essayer plusieurs afin de définir celle avec laquelle vous êtes la plus à l’aise.

Sécuriser son capital

Pour être totalement formé au Swing Trading, vous devez savoir sécuriser votre capital. Pour cela il existe des règles de Money Management à maîtriser. Des astuces peuvent être mises en place pour gérer vos gains et vos pertes comme le “stop loss” ou la “take profit”. Cette partie de l’apprentissage peut sembler évidente pourtant bon nombre de traders perdent de l’argent en négligeant cet aspect.

Construire un plan de trading

Le plan de trading est un outil indispensable. Il va permettre de structurer votre stratégie pour vous aider à atteindre vos objectifs. Avant de vous lancer, vous devez définir précisément vos objectifs, le pourcentage de gains que vous envisagez, le capital dont vous disposez afin d’établir un itinéraire à long terme.
Vous devez aussi plus précisément définir votre stratégie d’entrée sur les marchés, pourquoi vous entrez et sortez, ou placez votre stop loss et votre take profit…
Il s’agit en quelque sorte de créer un business plan comme si vous lanciez votre entreprise. En soit, un plan de trading et un business plan ont le même objectif : faire du profit. Cette ligne directrice vous permettra de cadrer votre trading et d’éviter les erreurs une fois sur les marchés financiers.

Quel capital pour débuter en Swing Trading ?

Il n’y a pas de capital requis pour débuter le swing trading. Bien sûr, plus le montant investi sera grand, plus vous serez susceptible de toucher des plus values ou des dividendes importants. Cependant vous pouvez débuter avec peu et augmenter votre capital petit à petit en fonction de votre épargne. Vous pouvez aussi réinvestir vos gains afin d’augmenter votre capital automatiquement.

Enfin, et c’est le plus important, n’investissez que ce que vous êtes capable de perdre. L’argent que vous placez sur les marchés financiers ne doit pas vous servir au quotidien. Cela engendrera du stress et vous amènera à prendre des décisions hâtives non raisonnées.

Il n’y a pas de bons moments pour investir, mais plus vous commencez tôt en swing trading, plus vous serez rentable sur le long terme.

Est-il possible de vivre du Swing Trading ?

La réponse est oui ! Vous pouvez tout à fait en vivre. Mais cela demande du temps et de la rigueur. Devenir trader ne se fait pas du jour au lendemain. Vous devez avant toute chose, vous former et vous entraîner. Cela peut prendre un certain temps avant de comprendre les marchés financiers. D’autant plus que l’apprentissage se fait par l’expérience en trading, le marché évolue tout le temps.

Votre capacité à pouvoir vivre du trading dépendra également de votre capital de départ, si vous débutez avec 100 euros, il vous faudra plus de temps que si vous débutez avec 10 000 euros par exemple.

Conclusion

Le Swing Trading peut être la solution pour les personnes qui souhaitent investir mais qui ont peu de temps à consacrer à cette activité. Sachez tout de même, qu’il est tout à fait compatible avec le Day Trading. En couplant les deux, vous pourrez maximiser vos gains et couvrir une plus large gamme d’opportunités. La clé des investissements est de diversifier ses placements, ainsi vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.