Les 5 étapes à connaître pour débuter en trading
Pour les débutants, se lancer dans l’aventure du trading peut sembler trop difficile. Mais loin d’être un jeu de hasard ou une discipline d’experts, investir sur les marchés financiers est surtout une affaire de préparation. Voici les 5 étapes clés pour débuter en trading sereinement.
Depuis l’aube du XXIe siècle et le développement d’internet, le trading s’est beaucoup démocratisé. Tous les jours, des milliers de personnes se lancent dans l’aventure de l’investissement, en quête de complément de revenu, d’indépendance ou d’épanouissement. Mais investir en bourse pour la première fois et se lancer dans le trading peut parfois être source de beaucoup de questionnements et d’inquiétudes. Quand on débute dans le trading, il faut avancer pas à pas. Il y a des bases à acquérir, et des étapes obligatoires à passer.
1. Bien se former sur les bases du trading avant de débuter
Sans doute l’étape la plus importante, à ne surtout pas négliger avant de débuter en trading : la formation. Car être trader ne s’improvise pas, et ne s’apprend pas une fois sur les marchés. Investir est une discipline très codifiée, qui a ses propres règles, son propre langage et son propre écosystème. Vous devez donc vous assurer d’avoir bien assimilé toutes les bases du trading avant de vous lancer. Mais que faut-il savoir ? Premièrement, appréhendez les produits avec lesquels vous pouvez ou allez travailler : actions, obligations, Options, Futures, Forex ou CFD. Ces produits financiers sont variés, à vous de les étudier et de choisir ce qui vous intéresse.
Ensuite, vous devez comprendre les enjeux du trading avant de vous lancer, et notamment sa temporalité. C’est ce que nous appelons des unités de temps. C’est l’une des premières choses qu’il faut maîtriser. En effet, un titre peut sembler complètement différent selon qu’il soit regardé en unité de temps H1 (horaire), D1 (journalier) ou encore W1 (hebdomadaire). De ce fait, votre graphique et donc votre perception des choses peut être complètement différent.
De plus en plus codifié, le trading possède son propre univers, et donc son propre lexique. Vous former vous fera acquérir les savoirs minimums pour évoluer sur les marchés sans être perdu. Avant de vous lancer, vous devez être familiarisé avec des notions précises comme les lots par exemple, qui désignent la taille d’une opération. Vous devez aussi maîtriser les pips, ou « price interest point« . Cet indice de variation des cours est extrêmement important. Vous former auprès de spécialistes, grâce à notre formation STARTER notamment, vous permettra d’apprendre comment le calculer.
Enfin, il est impératif de connaître les outils basiques indispensables du trader : notamment les différents ordres de marché. En gros, l’action que vous entreprenez sur un marché. Cette gamme d’outils peut être très utile aux traders. Deux ordres sont notamment incontournables : le « stop loss » et le « take profit ». Le premier limite vos pertes, quand le second verrouille vos bénéfices.
2. Soigner son plan de trading pour se lancer
Le maître mot en trading c’est la préparation. Avant de débuter en trading, nous vous conseillons donc de mettre au point un plan de trading, car il est primordial de prendre le temps de réfléchir et de vous auto-analyser. Vous pourrez ensuite rédiger une feuille de route sur mesure qui vous guidera lors de vos premiers pas. Cela demande beaucoup de réflexion, voire d’introspection.
Une fois cela fait, vous devrez logiquement établir une stratégie de trading qui correspond à votre personnalité. N’oubliez pas que l’investissement n’est pas une science exacte. Tout le monde ne pensera ou ne réagira pas de la même façon. Il est donc important que vous développiez la stratégie qui vous convient, pour avancer. Votre trading sera donc structuré et vous ne laisserez pas de place à l’improvisation ou à l’intuition. Tout cela vous permettra de développer une routine et donc une forme de sérénité bienvenue pour vos investissements. Ensuite, avant de partir en voyage, il est impératif d’avoir votre destination. C’est pourquoi il est important de vous fixer des objectifs de trading clairs dans votre plan. Grâce à ces réflexions, vous saurez quel type de trading vous voulez pratiquer : day trading, swing trading, trading de positions etc.
Évidemment, vous devrez également être au fait du money management. Mais qu’est-ce que c’est ? Définir la somme d’argent que vous pouvez vous permettre de consacrer au trading. C’est la base : ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Le trading comporte des risques. En investissant trop d’argent d’un seul coup, vous allez vous infliger un stress inutile. Il est plus malin de commencer par investir une somme raisonnable. Pour le conseil, nous vous recommandons de vous limiter à un risque de 1% de votre capital par transaction, surtout au début.
Enfin, vous devez comprendre dans votre plan les différents outils que vous comptez utiliser mais surtout les plateformes de trading sur lesquelles ils seront proposés. Ce sont des sites (ou applications) qui regroupent les logiciels et les outils nécessaires à suivre l’activité des marchés financiers. Elles regroupent toutes les informations nécessaires au trading. Il en existe beaucoup, ne vous trompez pas. Évitez par exemple les brokers proposés par des banques, pas adaptés pour effectuer des analyses graphiques de façon efficace.
3. Bien s’entraîner grâce à un compte démo lorsque l’on débute le trading
Même en étant préparé, nous ne vous conseillons pas de vous lancer directement sur les marchés. Toute bonne stratégie, tout bon entraînement doit être mis à l’épreuve. Le compte de démonstration, qui simule les marchés réels, est l’étape obligatoire pour démarrer en bourse sereinement sans investir le moindre centime, donc sans rien risquer.
Il y a plusieurs avantages à passer par un compte démo. En tant que débutant, il est judicieux de s’entraîner avant d’investir son propre argent, ses économies. Il peut être le lieu pour appliquer et tester votre stratégie, ou celle de quelqu’un d’autre. Il y a cependant des erreurs à ne pas commettre. Notamment d’ouvrir un compte de démonstration avec un montant supérieur à votre capital réel. Car le but recherché avec la démo est de coller à la réalité, pour vous préparer. Ensuite, il y a un risque d’utiliser un compte démo beaucoup trop longtemps. C’est une zone de confort qui ne vous permet pas de vous entraîner sur l’aspect émotionnel. Cela peut faire la différence une fois que vous serez en réel.
4. Gérer ses émotions, soigner son auto-analyse pour débuter en trading
Pour qu’un plan de trading fonctionne, il doit être étayé par un journal de trading. C’est un document (souvent, un tableur) qui vous permet de garder une trace de vos transactions, pour vous aider à déterminer ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas. Il répertorie l’ensemble des informations concernant vos prises de positions sur les marchés financiers (date, heure, entrée, sortie, lot de position, unité de temps, type d’actif etc.). Vous pouvez aussi y inclure des screenshots (captures d’écran) cours et de vos positions pour être capable d’en faire l’analyse par la suite.
Nous vous conseillons également d’y notifier des éléments contextuels qui vont au-delà de l’analyse technique. Vous pouvez par exemple renseigner votre état d’esprit ou les raisons qui vous ont poussé à faire tel ou tel choix. En somme, le journal de trading est une aide psychologique et technique sur vos prises de positions à venir, surtout si vous y renseignez vos émotions.
Car oui, l’aspect psychologique en trading n’est pas à négliger. Pour avancer, vous devez faire preuve d’introspection. Cherchez à découvrir vos émotions. Vous subirez notamment des pertes. C’est inévitable au début. Mais ce que les traders débutants oublient, c’est qu’aucune stratégie n’est efficace à 100 %. Acceptez les pertes pour progresser. Le vrai travail d’un trader est donc de travailler sur sa psychologie pour réussir à canaliser ses émotions ou les contrôler. Le trading est avant tout une expérience personnelle, enrichissante mais aussi rigoureuse. Une fois que vous avez compris cela, vous avez tout compris.
5. Adapter son plan de trading
Si la préparation est l’un des éléments les plus importants avant de débuter en trading, tout ce que vous avez mis en place ne doit pas être gravé dans le marbre. A l’image du compte démo, votre stratégie ne marchera pas à tous les coups. Vous devrez donc savoir vous adapter et mettre en place des choses pour progresser grâce à une analyse de fond.
C’est l’avantage du journal de trading. S’il est bien tenu sur le long terme, vous parviendrez à dégager les choses qui ne vont pas, et ainsi à les corriger. Par exemple, si vous voyez que lors d’une session de 3 heures, la probabilité de trade gagnant diminue au bout de deux, peut-être vaudra-t-il mieux que vous tradiez moins longtemps. Si vous voyez que, sur plusieurs mois (après calcul), le jeudi vous rapporte moins que le reste des jours de la semaine, vous pourriez décider de ne plus investir ce jour-là. Le trading, c’est aussi s’adapter, en fonction des nouvelles tout comme de vos performances. Le bon trader est celui qui arrive à se remettre en question, et qui a la méthode pour le faire.
En résumé :
Si vous souhaitez vous lancer dans le trading, ne négligez surtout pas votre préparation. Prenez le temps de vous former, de maîtriser les outils de cet écosystème et de faire votre introspection. Avancez pas à pas, en ne sautant aucune étape, pour être fin prêt lorsque vous serez seul face aux marchés financiers. N’oubliez cependant pas de faire votre propre suivi grâce à un journal de trading. Le trading est aussi une affaire d’expérience et de minutie.